Đổi tiền lẻ: Pháp luật cấm!

Dù pháp luật nghiêm cấm song vì nhu cầu đổi tiền lẻ lì xì, đi lễ chùa đầu năm mới của người dân tăng cao nên vào mỗi dịp cận Tết Nguyên đán, dịch vụ đổi tiền lẻ lại trở nên nhộn nhịp dưới nhiều hình thức.

Các trang web, trang Facebook với dịch vụ đổi tiền lẻ hoạt động rất rầm rộ

Cam kết do Ngân hàng Nhà nước phát hành

Từ năm 2013, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã có chủ trương không đưa tiền mới mệnh giá thấp vào lưu thông dịp Tết và tiếp tục siết chặt việc đổi tiền lẻ. Mặc dù ngân hàng không có chủ trương, không phát hành tiền lẻ lưu thông dịp Tết, song nắm bắt được nhu cầu của một bộ phận người dân, cộng với việc tận dụng mạng xã hội trong mùa dịch Covid-19, năm nay dịch vụ đổi tiền lẻ (tiền có mệnh giá nhỏ) trên mạng xã hội phát triển rầm rộ và đều khẳng định là… do Ngân hàng Nhà nước phát hành.

Chỉ cần gõ cụm từ “đổi tiền lẻ dịp Tết”, chỉ trong vòng 0,33 giây Google đã cho kết quả là 6 triệu 380 ngàn kết quả. Không chỉ công khai thiết lập những trang web đổi tiền lẻ, dịch vụ đổi tiền lẻ còn tận dụng Facebook để quảng cáo với những lời khẳng định “đổi bao nhiêu cũng có”.

Trên trang doitienmoionline.com, dịch vụ đổi tiền được áp dụng cho các mệnh giá từ 1 ngàn đồng cho đến 200 ngàn đồng, với mức phí dao động từ 5-10%, tùy theo mệnh giá… Trong vai khách hàng có nhu cầu đổi tiền lì xì và lễ chùa dịp Tết, liên hệ đến số điện thoại được thông tin trên trang web, người này cho biết, mệnh giá tiền càng nhỏ thì mức phí giao dịch càng lớn, tuy nhiên đây chỉ là phí dịch vụ lưu trữ, vận chuyển, giao hàng chứ không phải là “phí đổi tiền” (?). “Bên chị cần đổi bao nhiêu cũng có, nếu chị không tiện đến tận nơi giao dịch thì có thể giao dịch trực tuyến, bên em sẽ cho người ship qua chị”, người này khẳng định.

Cũng với dịch vụ đổi tiền mới dịp Tết Nguyên đán 2021, trang doitiensaigon.com đưa ra mức phí từ 2-15% giao dịch đổi tiền cho các mệnh giá tiền từ 1 ngàn đồng cho đến 500 ngàn đồng. Trang này cũng nhận đổi tiền 2 USD với mức giá 55 ngàn đồng. “Bên shop cam kết đều là tiền thật, tiền mới 100% do Ngân hàng Nhà nước phát hành nên chị cứ yên tâm khi giao dịch. Tiền mới luôn sẵn có, chị đổi bao nhiêu cũng có. Phí giao dịch hơi cao là vì dịp Tết nhu cầu đổi tiền tăng, các chi phí phải chi ra nhiều”, đại diện trang doitiensaigon.com nói.

Không kém phần sôi động, trên các trang Facebook, dịch vụ đổi tiền lẻ cũng hoạt động “xôm tụ” với các group, hội, nhóm. Nhóm riêng tư “đổi tiền mới, đổi tiền lì xì” với số lượng thành viên lên đến gần 21,5 ngàn người, số bài đăng liên quan đến dịch vụ đổi tiền lên đến 320 bài viết/ngày. Nhóm riêng tư Đổi tiền mới 2021 với số lượng 2 ngàn thành viên, số bài đăng 40 bài/ ngày. Bên cạnh các hội nhóm riêng tư, nhiều trang công khai dịch vụ đổi tiền lẻ hoạt động cực kỳ sôi động, chuyên nghiệp. Trang Facebook Đổi tiền mới – Đổi tiền lẻ TP.HCM 2021 với số lượng người thích lên đến gần 12 ngàn người, nhận đổi tiền mệnh giá từ 1 ngàn đến 200 ngàn đồng, đổi 2 USD. “Với kinh nghiệm nhiều năm hoạt động trong lĩnh vực đổi tiền mới, đổi tiền phục vụ nhu cầu lì xì Tết, chúng tôi luôn cung cấp dịch vụ đổi tiền mới, đổi tiền lẻ với mức phí ưu đãi, kèm nhiều quà tặng. Chúng tôi cam kết mức phí ưu đãi thấp nhất TP.HCM, tất cả đều là tiền mới, liền seri do Ngân hàng Nhà nước phát hành…”, trang này quảng cáo.

Có thể bị xử phạt đến 40 triệu đồng

Theo quy định của pháp luật hiện hành, mọi hành vi, hoạt động đổi tiền lẻ nhằm hưởng % chênh lệch đều là hành vi trái pháp luật. Nghị định 96/2014/NĐ-CP về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng quy định, hành vi này sẽ xử lý hành chính, phạt tiền. Cụ thể, Điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 96/2014/NĐ-CP có nêu: Phạt tiền từ 20-40 triệu đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật. Mức phạt này áp dụng cho các cá nhân vi phạm; tổ chức vi phạm bị phạt gấp 2 lần.

Thủ tướng Chính phủ mới đây đã ban hành Chỉ thị 44/CT-TTg về việc tăng cường các biện pháp bảo đảm đón Tết Nguyên đán Tân Sửu 2021 vui tươi, lành mạnh, an toàn, tiết kiệm. Trong đó, Thủ tướng yêu cầu Bộ Công an và các bộ, ngành, địa phương: Tổ chức tốt công tác điều hòa và cung ứng tiền mặt cho nền kinh tế, bảo đảm nhu cầu vốn tín dụng phục vụ phát triển sản xuất, kinh doanh; bảo đảm an ninh, an toàn kho quỹ; phối hợp với các cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời xử lý các hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật.

Liên quan đến các hành vi đổi tiền lẻ, tiền có mệnh giá thấp hưởng % chênh lệch vào dịp Tết Nguyên đán 2021, UBND TP.HCM vừa ban hành văn bản yêu cầu công an, Cục Quản lý thị trường TP phối hợp với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM kiểm tra, xử lý các tổ chức, cá nhân kinh doanh tiền lẻ trái phép. UBND TP.HCM cũng giao Sở Thông tin và Truyền thông phối hợp Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP.HCM, Sở Văn hóa – Thể thao, Sở Du lịch, Sở Công thương, UBND các quận, huyện thông tin tuyên truyền, vận động để người dân ủng hộ chủ trương của Ngân hàng Nhà nước trong việc sử dụng tiền mệnh giá nhỏ hợp lý, tiết kiệm, đúng chức năng, góp phần bảo vệ hình ảnh đồng tiền Việt Nam và hạn chế tiêu cực trong việc sử dụng tiền mệnh giá nhỏ. Đồng thời, tăng cường kiểm tra, xử lý nghiêm đối với các tổ chức, cá nhân kinh doanh tiền mệnh giá nhỏ trái phép, đặc biệt tại các khu vực có hoạt động lễ hội, tín ngưỡng đầu năm, ảnh hưởng đến việc lưu thông tiền tệ và an ninh trật tự.

Để vui xuân an toàn, tiết kiệm, đặc biệt trong bối cảnh dịch Covid-19 đang diễn biến khó lường, người dân nên tuân thủ các quy định của pháp luật, Nhà nước và TP. Người dân không nên đổi tiền lẻ mệnh giá nhỏ vào dịp Tết để tránh tiếp tay cho các hành vi, cá nhân, tổ chức trục lợi từ việc này.

Bài, ảnh: Hoa Đỗ

Hãy đánh giá bài viết này!