Ngày 28-9, bà Lê Quỳnh Thư, Phó Giám đốc Marketing Ngân hàng Đông Á (DongA Bank), cho biết mới đây xảy ra nhiều trường hợp mạo danh Ngân hàng Đông Á để lừa đảo bằng chiêu “trúng thưởng ảo, mất tiền thật”.
Giao thẻ cào để nhận quà
Cụ thể vào ngày 26-9, Trung tâm Dịch vụ Khách hàng của DongA Bank tiếp nhận cuộc gọi từ hai khách hàng ở Thanh Hóa và Hà Giang thông báo việc có người tự xưng là nhân viên ngân hàng báo tin “khách hàng đã trúng thưởng chương trình quay số của DongA Bank”.
Theo nội dung thông báo, đây là chương trình quay số trúng thưởng do DongA Bank tổ chức nhằm ủng hộ nạn nhân chất độc da cam. Giải thưởng trị giá là 65 triệu đồng và một xe máy. Khách hàng sẽ được nhận thưởng tại Chi nhánh Hà Nội. Tuy nhiên, trước khi nhận quà, khách hàng phải đóng “phí bảo mật” là 1,5 triệu đồng bằng cách mua 15 thẻ cào Viettel mệnh giá 100.000 đồng. Đại diện ngân hàng sẽ đến tận nhà nhận thẻ cào và chụp ảnh kỷ niệm, quảng cáo trên báo. Cả tin, khách hàng vội vàng bỏ tiền mua 15 thẻ cào như hướng dẫn, nạp cho “nhân viên ngân hàng” nhưng rồi chờ hoài chẳng thấy ai mời đi Hà Nội nhận quà.
Bà Thư cho biết DongA Bank không hề triển khai chương trình nào có nội dung như vậy. Đây thực sự là một trò lừa đảo nhắm vào những khách hàng DongA Bank tại các tỉnh xa ít có cơ hội tiếp cận thông tin về ngân hàng. Điều khó hiểu là tại sao kẻ lừa đảo nắm được tên tuổi, địa chỉ và số điện thoại của khách hàng DongA Bank?
Chưa vay vốn đã mất tiền
Liên quan đến việc mạo danh ngân hàng để lừa đảo còn có nhiều hình thức như thu phí, phát tờ rơi…
Gần đây, trên địa bàn TP.HCM xuất hiện tờ rơi quảng cáo về vay tín chấp với điều kiện rất dễ dàng. Nhiều người có nhu cầu vay vốn đã liên hệ với số điện thoại ghi trên tờ rơi và có người tự nhận là “nhân viên của ngân hàng” hướng dẫn làm thủ tục. Trước tiên, đối tượng đến nhà yêu cầu người vay khai vào các mẫu đơn đề nghị vay vốn, đồng thời nộp bản sao giấy CMND, hộ khẩu và thu phí 3 triệu đồng. Sau khi lấy tiền, đối tượng hẹn khách vài ngày sau đến trụ sở ngân hàng giải ngân. Tuy nhiên, khi người vay đến ngân hàng liên hệ mới biết mình dính bẫy.
Tại một số máy ATM ở khu vực TP.HCM, xuất hiện tờ rơi với nội dung: “Để cảm ơn quý khách đã sử dụng các dịch vụ qua thẻ ATM đa năng.., Ngân hàng tung ra đợt khuyến mãi lớn chưa từng có”. Theo đó, người tham gia khuyến mãi phải nạp ít nhất 500.000 đến 2 triệu đồng vào tài khoản. Người nộp tiền sẽ được chia thành ba level (tạm gọi là cấp độ), gồm: level 1 nạp 500.000 đồng sẽ nhận thêm số tiền tài trợ 1 triệu đồng; level 2 nạp 1 triệu đồng sẽ nhận thêm 1,5 triệu đồng và level 3 nạp 2 triệu đồng nhận thêm được 2 triệu đồng.
Tờ rơi hướng dẫn khách hàng giao dịch với tài khoản khác để chuyển tiền. “Nếu giao dịch máy ATM ở các quận nội thành nhập mã số 01 02 03 6253, giao dịch máy ATM đặt tại quận 2, 9, Thủ Đức mã số 01 03 03 6253. Sau khi giao dịch thành công, chủ thẻ sẽ nhận được số tiền vốn lẫn tiền tài trợ từ 1,5 triệu đến 4 triệu đồng nhưng 15 ngày sau mới rút được số tiền này qua máy ATM”.
Theo các ngân hàng đây là hành vi lừa đảo bởi không có ngân hàng nào tổ chức chương trình vay tín chấp như thế. Nếu ai cả tin làm theo chỉ mất tiền chớ không vay được đồng vốn nào.
B.NHƠN / Pháp luật
Bình luận (0)