Ngăn chặn hoạt động mua, bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên

Văn phòng UBND TP.HCM vừa có văn bản truyền đạt ý kiến chỉ đạo của Chủ tịch UBND TP.HCM về việc phối hợp ngăn chặn hoạt động mua, bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên.

Chủ tịch UBND TP.HCM vừa có chỉ đạo về việc phối hợp ngăn chặn hoạt động mua, bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên

Theo đó, sau khi tiếp nhận Công văn số 4932/NHNN-TT ngày 13-6-2024 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc phối hợp ngăn chặn hoạt động mua, bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên, Chủ tịch UBND TP.HCM Phan Văn Mãi đề nghị các sở, ngành, đơn vị có liên quan thực hiện theo kiến nghị của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tại công văn nêu trên, thông tin kịp thời đến học sinh, sinh viên và phụ huynh các phương thức, thủ đoạn của đối tượng phạm tội để nâng cao cảnh giác, không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.

Trước đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã có Công văn số 4932/NHNN-TT gửi UBND các tỉnh, thành phố về việc phối hợp ngăn chặn hoạt động mua, bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên.

NHNN cho biết, qua theo dõi nắm bắt tình hình thực tế cùng với phản ánh từ Bộ Công an cho thấy thời gian qua trên địa bàn một số tỉnh, thành phố có xuất hiện tình trạng các đối tượng tội phạm dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán sau đó chuyển lại cho các đối tượng này sử dụng.

Về phương thức thủ đoạn: Đối tượng phạm tội lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên đã được cấp CCCD mở tài khoản thanh toán và trả công cho người mở. Đối tượng cung cấp cho học sinh điện thoại có sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ Internet Banking, SMS Banking. Sau đó, đối tượng yêu cầu học sinh trả lại điện thoại, cung cấp thông tin tên, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực (OTP)… Các đối tượng này cũng thu thập dữ liệu sinh trắc học khuôn mặt của các học sinh (Face ID) để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu. Các tài khoản này sau đó thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố…

Theo NHNN, quy định pháp luật hiện hành về các hành vi bị cấm và xử phạt vi phạm hành chính trong mở sử dụng tài khoản thanh toán quy định các hành vi bị cấm cụ thể:

Điều 6 Nghị định 101/2012/NĐ-CP quy định các hành vi bị cấm, gồm: Cung cấp thông tin không trung thực trong quá trình cung ứng và sử dụng dịch vụ thanh toán dịch vụ trung gian thanh toán; Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh.

Ngày 15-5-2024, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 52/2024/NĐ-CP thay thế nghị định 101/2012/NĐ-CP (có hiệu lực từ ngày 1-7-2024), trong đó bổ sung quy định về hành vi bị cấm tại khoản 3, 5 điều 8 gồm: Cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng dịch vụ thanh toán dịch vụ trung gian thanh toán; Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh); lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử.

Điểm h khoản 2 điều 5 Thông tư 23/2014/TT-NHNN (đã sửa đổi, bổ sung) quy định chủ tài khoản thanh toán không được cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán của mình.

Quy định về xử phạt vi phạm hành chính, NHNN thông tin: khoản 5, 6 điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định phạt tiền từ 40-50 triệu đồng đối với 1 trong các hành vi vi phạm: Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Phạt tiền từ 50-100 triệu đồng đối với 1 trong các hành vi vi phạm: thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự

Để góp phần giải quyết vấn đề nêu trên, đảm bảo việc mở sử dụng tài khoản thanh toán đúng quy định pháp luật, NHNN kiến nghị ủy ban nhân dân các tỉnh thành phố phối hợp chỉ đạo Sở Thông tin và truyền thông và các cơ quan trên địa bàn tăng cường công tác tuyên truyền cảnh báo tới người dân, các tổ chức, cá nhân trên địa bàn đặc biệt là học sinh, sinh viên, người chưa thành niên về các phương thức thủ đoạn của đối tượng tội phạm quy định pháp luật liên quan, nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và có biện pháp phòng chống hiệu quả không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.

Chỉ đạo các trường học, các cơ sở giáo dục đào tạo trên địa bàn triển khai quán triệt thông tin kịp thời tới toàn bộ học sinh, sinh viên và phụ huynh về các phương thức thủ đoạn của đối tượng tội phạm, các hành vi bị cấm cho hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán và quy định xử phạt vi phạm hành chính nhằm nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.

Yến Hoa