Sàn vàng “chui” ở TP.HCM

Thời gian gần đây, đã xuất hiện những sàn giao dịch vàng bất hợp pháp nằm rải rác tại các quận: 3, 10, Phú Nhuận… (TP.HCM). Hằng ngày, nhân viên các sàn vàng “chui” chầu chực ở sàn giao dịch vàng Sài Gòn để lôi kéo các nhà đầu tư tham gia.

Vào sàn chính thức tìm khách hàng

Trong vai một nhà đầu tư thua lỗ chứng khoán nay chuyển sang vàng, chúng tôi đến sàn giao dịch vàng Sài Gòn trên đường Lý Thường Kiệt, Q.Tân Bình vào ngày 10.7.2008. Lúc 10 giờ, chúng tôi được một cô gái tên N.T.K.S (tự giới thiệu là nhân viên marketing của Công ty cổ phần Tài Á, trụ sở ở 42 – 44 C10 Nhiêu Lộc 2, P.2, Q.Phú Nhuận) nhiệt tình tư vấn về cách thức chơi cũng như “tính ưu việt, vượt trội” của sàn vàng Tài Á.

N.T.K.S nói: “Thủ tục của bên em rất đơn giản, nhà đầu tư chỉ cần photo chứng minh nhân dân, hóa đơn điện nước… Để trở thành nhà đầu tư của sàn ACB, anh phải nộp một số tiền tương ứng mua được 50 lượng vàng; còn công ty em chỉ cần nộp 1.000 USD là chơi được rồi. Cái thuận lợi nữa mà sàn ACB không có, là công ty em hoạt động 24/24; anh có thể nằm ở nhà bấm chuột là thực hiện được lệnh mua bán…”. Ngay khi vừa gật đầu, lập tức chúng tôi được mời về công ty để làm thủ tục mở tài khoản.

10 giờ 30 cùng ngày, chúng tôi theo cô N.T.K.S về trụ sở của Công ty Tài Á sát kênh Nhiêu Lộc. Công ty nằm trên lầu 1 của căn nhà lầu 3 tầng; gác lửng chủ khác thuê mở quán cà phê. Phòng giao dịch của công ty rộng khoảng 20m2, có một tivi 42 inches, khoảng chục máy tính để bàn nhưng không hoạt động. Không thấy nhà đầu tư nào khác mà chỉ có vài nhân viên tiếp thị của công ty…

Cô N.T.K.S trấn an chúng tôi: “Khách hàng của công ty đa số ở nhà lên mạng giao dịch và một phần ngồi ở quán cà phê. Đến nay số khách hàng của công ty khoảng 200 người”. Vừa nói cô N.T.K.S vừa đưa cho chúng tôi một xấp tài liệu được in ấn đẹp, ngoài bìa ghi “Giới thiệu giao dịch vàng” của “Tai A Corp” với đầy đủ địa chỉ, số điện thoại, fax. Nội dung giới thiệu về công ty, đối tác chiến lược… và các thủ tục giao dịch khác. Lấy cớ cần nghiên cứu cách đầu tư, chúng tôi rút lui.

“Đánh hết tiền mới thôi”

Được một vài nhà đầu tư vàng giới thiệu, chúng tôi liên lạc với H.N.D – Trưởng phòng Kinh doanh Công ty TNHH tư vấn đầu tư Kim Thiệu (văn phòng tại lầu 7, tòa nhà Lộc Lê trên đường Nguyễn Thị Minh Khai, P.5, Q.3) và lập tức được mời đến công ty để “nhập cuộc ngay vì vàng đang lên và đây là cơ hội vàng” như lời H.N.D.

Lúc 14 giờ ngày 10.7, chúng tôi được cô H.N.D tiếp đón niềm nở. H.N.D cho biết: “Công ty đang phối hợp với công ty ở Hồng Kông chơi trên sàn New York. Đến thời điểm này, công ty đang quản lý tài khoản của khoảng 5.000 khách hàng. Thủ tục cực kỳ đơn giản, công ty chỉ cần bản photo chứng minh nhân dân. Nhà đầu tư mang tiền đến nộp cho công ty, công ty sẽ cung cấp tài khoản giao dịch; ăn thua công ty sẽ thanh toán bằng tiền mặt cho khách”.

H.N.D cũng cho biết nếu tại sàn Tài Á, nhà đầu tư nộp vào 1.000 USD, lỗ còn dưới 300 USD thì công ty sẽ thanh lý tài khoản nhưng với sàn Kim Thiệu, nhà đầu tư có thể “đánh thua hết tiền mới thôi”. Khi chúng tôi hỏi “Nếu bị sập sàn thì sao?”, H.N.D nói như đinh đóng cột: “Nếu xảy ra trường hợp sập sàn thì anh cứ gọi cho em. Em sẽ có trách nhiệm gọi trực tiếp qua Hồng Kông để giải quyết. Anh yên tâm đi…”. Tuy nhiên, khi chúng tôi xin tài liệu và hợp đồng mang về nhà tham khảo để quyết định tham gia hay không thì cô trưởng phòng này nói do đang đưa cho người ta dịch từ tiếng Anh sang tiếng Việt, chưa kịp in ra cung cấp cho khách hàng. Khi ra về, H.N.D không quên đưa chúng tôi địa chỉ website (www.tgoldconsultant.com) của một công ty nào đó ở Hồng Kông để “tham khảo trước”.

Cùng ngày, chúng tôi liên lạc với một sàn vàng khác của Công ty H.H trên đường Thành Thái, P.14, Q.10, lập tức đầu dây bên kia mời chúng tôi đến công ty đăng ký “chơi ngay”.

Không biết tài khoản nằm ở đâu!

Trong các nơi mà chúng tôi tìm hiểu, Tài Á là công ty có nhiều tài liệu nhất cung cấp cho khách hàng. Thủ tục đầu tiên để trở thành nhà đầu tư của Công ty Tài Á là khách phải ký vào một hợp đồng bằng tiếng Anh dài 5 trang; một bản cam kết thanh toán tài chính giữa nhà đầu tư và công ty. Nội dung của hợp đồng nói rõ công ty không chịu trách nhiệm về các sự cố “hư hỏng, sai lệch hoặc trì trệ về liên lạc” khi nhà đầu tư giao dịch trực tuyến (qua internet)…

Điểm đáng ngờ nhất là tài khoản của khách không biết nằm ở ngân hàng nào. Theo cách hướng dẫn nộp tiền vào tài khoản qua điện chuyển của Công ty Tài Á, nhà đầu tư sẽ nhận được thông tin qua e-mail với các hướng dẫn chi tiết ngay khi đơn xin tài khoản của nhà đầu tư được chấp nhận. Một công ty nào đó có tên là “FX Financial LTD” chấp nhận tiền đầu tư bằng USD, euro, bảng Anh hoặc đồng yen Nhật. Sau khi nhà đầu tư gửi tiền và thông báo cho FX Financial LTD qua e-mail, trong vòng 24 giờ nhà đầu tư sẽ nhận được một e-mail cung cấp username, password, số tài khoản và có thể bắt đầu giao dịch. Một nhân viên của Công ty Tài Á hướng dẫn thêm: “Khi muốn tham gia, khách hàng cần đến ngân hàng mở thẻ thanh toán quốc tế visa, nộp tiền vào, sau đó chuyển số tiền trên vào một tài khoản khác của một ngân hàng liên kết với FX Financial LTD thì sẽ giao dịch vàng được”.

Bất hợp pháp

Anh K., người từng chơi ở sàn Công ty Tài Á, cho biết: “Tôi khẳng định sàn giao dịch vàng của Công ty Tài Á là hoạt động trái phép. Tôi đã rút tiền ra không chơi nữa hồi tháng 6.2008”.

Theo chúng tôi tìm hiểu, không ít nhà đầu tư trên các sàn vàng “chui” bị mất hàng chục ngàn USD với lý do không biết kiện ai. Cụ thể, ông L. – một chủ doanh nghiệp – tham gia một sàn vàng “chui” sau khi thấy mình lời khoảng 10.000 USD nên yên tâm đi ngủ. Đột nhiên ngày hôm sau, “nhà cái” gọi điện thoại đến xin lỗi và thông báo “số lời đó là không đúng vì… trục trặc mạng”.

Chị H. (ngụ ở gần chợ Tân Bình) cũng gặp phải trường hợp tương tự như ông L. Đến nay, cả ông L. và chị H. đều ngưng chơi ở các sàn vàng “chui” sau khi thua lỗ mỗi người vài chục ngàn USD.

Sáng 11.7, chúng tôi đã đến Phòng Nghiệp vụ của Sở Kế hoạch và Đầu tư (KH-ĐT) TP.HCM để tìm hiểu về các sàn vàng trên. Được biết, Công ty cổ phần Tài Á được cấp đăng ký kinh doanh vào ngày 21.12.2006. Ngành nghề kinh doanh của Công ty Tài Á là môi giới thương mại; đại lý mua bán, ký gửi hàng hóa; quảng cáo thương mại; dịch vụ nhận và chi trả ngoại tệ; kinh doanh nhà ở; môi giới bất động sản; tư vấn đầu tư (trừ tư vấn tài chính, kế toán)…

Chức năng kinh doanh là vậy nhưng trong tài liệu quảng cáo của mình, Công ty Tài Á giới thiệu mình là “công ty chính thức cung cấp dịch vụ kinh doanh tiền tệ và vàng trên thị trường thế giới cho những nhà đầu tư tại Việt Nam” (?).

Công ty TNHH tư vấn đầu tư Kim Thiệu thì được cấp đăng ký kinh doanh ngày 12.6.2007. Chức năng hoạt động của công ty là tư vấn đầu tư, quản lý doanh nghiệp, quản lý hệ thống chất lượng (trừ tư vấn tài chính, kế toán); quảng cáo thương mại; dịch vụ nghiên cứu thị trường; dịch vụ tiếp thị; môi giới thương mại. Một cán bộ của Sở KH-ĐT TP.HCM cho biết: “Theo quyết định số 10/2007/QĐ-TTG ngày 23.1.2007 của Thủ tướng Chính phủ về việc Ban hành hệ thống ngành kinh tế của Việt Nam 2007 và QĐ số 337/QĐ-BKH ngày 10.4.2007 của Bộ KH-ĐT về việc ban hành quy định nội dung hệ thống ngành kinh tế của VN, thì đến nay Sở chưa cấp bất kỳ giấy phép nào cho doanh nghiệp kinh doanh vàng và tiền tệ trên mạng internet. Theo tôi biết, để hoạt động loại hình trên cần phải có giấy phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam”.

Rõ ràng hoạt động của những sàn vàng này là trái phép, điều nguy hiểm là những sàn vàng này đang lôi kéo ngày càng nhiều các nhà đầu tư tham gia.

Đàm Huy – Hoài Nam (Theo TNO)